5 стъпки за отслабване на вашите финанси и данъчни записи


Джуди Х. от Сан Диего ми изпрати имейл с обща загадка. Тя казва: „Имам данъчни документи, които се връщат назад. Когато търся онлайн, виждам различни отговори за това кога да ги насоча – но аз трябва да се доверя на вашите съвети. Колко време трябва да поддържам финансови документи? "

Благодаря за въпроса ви, Джуди. Представям си домашния офис, който изглежда като епизод Hoarders!

Шегувам се – и аз се борих с този въпрос. Използвах да пиша всичко и да го пазя твърде дълго. Така че напълно разбирам какво е да се удавиш в хартия и да се чувстваш несигурен за това кои финансови документи да изхвърлят.

В този епизод ще обясня колко дълго трябва да пазите важни финансови документи и какво трябва да хвърляте. Ще научите пет стъпки, за да намалите финансовия си живот, да управлявате данъчните си регистри и да останете организирани.

5 стъпки за отслабване на вашите финанси и данъчни записи

  1. Посочете кои финансови документи трябва да се съхраняват завинаги.
  2. Отидете колкото е възможно без хартия.
  3. Използвайте онлайн заплащане на сметката.
  4. Цифровизирайте данъците си.
  5. Управлявайте разумно своите цифрови файлове.

Ето подробностите за всяка стъпка.

Стъпка # 1: Определете кои финансови документи трябва да се съхраняват завинаги.

Първо, лошата новина е, че има някои важни документи, които трябва да пазите като хартиени файлове. Причината е, че те са невъзможни или много трудни за подмяна.

Винаги пазете тези оригинални записи, дори ако имате цифрово копие:

  • Сертификати за раждане и смърт
  • Документи за приемане
  • Документи за гражданство
  • Военни записи
  • Документи за образование
  • Документи за брак и развод
  • Документи за имунизация
  • Паспортите
  • Карти за социално осигуряване
  • Завещания и доверие
  • Медицински директиви
  • Пълномощни
  • Документи с повдигнати печати и нотариално заверени подписи
  • Всеки важен финансов документ, който не можете да получите онлайн

Някои оригинални записи за скъпи активи, като недвижими имоти, превозни средства и инвестиции, трябва да се съхраняват седем години след датата, на която сте ги продали. Те включват:

  • Документи за затваряне на недвижими имоти
  • Разписки за подобрения в основния дом (това са големи разходи, които влияят на стойността на вашия дом, като например замяна на покрив, инсталиране на нов климатик или извършване на прекрояване)
  • Дялове или актове
  • Записи на заповед
  • Документи за рефинансиране
  • Документи за невъзможни вноски от ИРА
  • Документи, свързани с дарение или наследствено имущество

Помислете за запазване на оригинални оригинални документи на сигурно място, като например банков сейф. Можете да получите малка кутия за съхранение за по-малко от 100 долара годишно в местна банка или кредитен съюз. Ако имате адвокат или данъчен счетоводител, те също могат да водят записи за вас.

Друг вариант е домашен сейф или шкаф, който се заключва, ако е устойчив на пожар и наводнения. За допълнителна защита поставете важните документи в херметически найлонова торбичка, преди да ги съхраните.

Също така направете цифрови копия на тези документи и ги запазете в облака, само в случай, че оригиналите бъдат унищожени. В момента ще разгледам повече за цифровото подаване.

Страници